增强防范意识 警惕洗钱犯罪陷阱

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要是指将违法所得及其产生的收益，通过一定的方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，其危害了国家金融管理秩序，对公安机关查处上游犯罪的工作造成了障碍，也对社会稳定和人民财产安全造成了威胁。

洗钱犯罪其实离我们每个人生活并不遥远，比如身边人要求帮忙保管钱财、银行转账的情况就比较常见，但如果明知转账的款项来源不当而仍提供帮助，则可能会涉嫌犯罪。

徽银理财公司提醒大家，增强风险防范意识，切勿掉进洗钱陷阱。

01.什么是洗钱罪？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

02.洗钱的常见渠道有哪些？

现金走私；将大额现金分散存入银行；向现金流量高的行业投资；购置流动性较强的商品；匿名存款或购买不记名有价金融证券；制造显失公平的进出口贸易；注册皮包公司，虚拟贸易；设立外资公司；利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；购买保险；实施复杂的金融交易；在离岸金融中心设立匿名账户；利用银行保密法洗钱。

03.公民的反洗钱义务

主动配合金融机构进行客户身份识别

发现可疑的洗钱线索尽快举报（向公安机关举报、向中国反洗钱监测分析中心举报、向中国人民银行及各地市支行反洗钱部门举报）

不要出租出借自己的身份证件

不要用自己的账户替他人提现