一起行动 助力反洗钱

2022年初，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局共11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。反洗钱关系到我们的信息安全和财产安全，与我们的生活密切相关。让我们一起行动，助力反洗钱！

一、选择安全可靠的金融机构

1.合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。

2.地下钱庄等非法金融逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、洗“黑钱”，更无法保障客户资金和财产的安全。

3.选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

二、办理业务时，请携带有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时请：

1.出示有效身份证件或其他身份证明文件；

2.如实填写身份信息；

3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性；

4.配合金融机构向您确认身份信息；

5.回答金融机构工作人员合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

三、不要出租和出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，有可能产生以下后果：

1.他人盗用您的名义从事非法活动；

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3.您的声誉和信用记录因他人的不正当行为受损；

4.您的诚信状况受到合理怀疑；

5.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

四、不要出租或出借自己的账户、银行卡

您的账户和银行卡不仅是进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户和银行卡进行洗钱和恐怖融资活动。不出租、出借账户和银行卡既是对您权力的保护，又是您作为守法公民应尽的义务。

五、举报洗钱活动，维护社会公平正义

1.为发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

2.每个公民都有举报的义务和权利，欢迎所有公民举报洗钱活动及线索。所有举报信息将被严格保密。